|
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! (Re: الكيك)
|
التزوير في البنوك.. تخريب الاقتصاد!! تقرير:سنهوري عيسى
أثار خبر التحقيق مع موظفي بنوك مُتورطين في عمليات تزوير، ردود أفعال واسعة في أوساط الاقتصاديين بشكل رئيسي وطرح تساؤلات عديدة حول كيف يحدث التزوير بالبنوك، وكيف يُمكن اكتشافه، وكيف يتم التعامل معه، وما تأثيرات ذلك على سمعة الجهاز المصرفي، وهل هنالك سوابق، وكيف تم التعامل مع هذه السوابق لضمان عدم تكرارها..؟ وقبيل الإجابة على هذه الأسئلة نُشير إلى أن الجهات المختصة شَرَعت مُمثلةً في الأمن الاقتصادي ونيابة المصارف وشرطة المباحث المركزية للتحقيقات الجنائية وبنك السودان، في التحقيق مع عَدَدٍ من موظفي البنوك، أُتهموا بحالات تزوير . ---- وتَمّ تشكيل لجنة فنية عليا ستقوم بمراجعة حالات التزوير في استمارات IM بعد أن وصلت حالات التزوير مرحلة التخريب الاقتصادي. ومن المقرر أن تقوم اللجنة بالتحقيق ومُراجعة استمارات IM المنتشرة بنقاط التجارة الحدودية في مناطق «القلابات.. أوسيف وحلفا القديمة» بالإضافة إلى ميناء بورتسودان وحاويات سوبا، كما أنّ اللجنة سَتركِّز عملها في مُراجعة الأرانيك في البنوك بالأفرع الطرفية بعد أنْ أشارت الدلائل إلى تورط عَدد مُقدّر من موظفي البنوك في عمليات تزوير. وتفيد مُتابعات «الرأي العام» بأن عمليات التزوير بالبنوك تبدأ بالمستندات خاصة وإن البنوك تتعامل في إجراء الاستيراد والتصدير وبقية المعاملات المصرفية وفقاً للمستندات فقط، ومن هنا يمكن أن يحدث التزوير خاصةً في عمليات الاستيراد التي تتم عبر فورمات IM وهي عبارة عن أربع استمارات يتم ملؤها في أربع مراحل حيث تبدأ المرحلة الاولى بتسجيل البيانات الأولية، التي تشمل اسم العميل والسلعة ومبلغ الاعتماد المفتوح لاستيرادها وطريقة السداد ومن ثَمّ يتم إرسال هذه المعلومات في استمارة أخرى الى وزارة التجارة الخارجية وبنك السودان لاستكمال اجراءات الاستيراد، ومن ثَمّ تبدأ المرحلة الثالثة بعد وصول البضاعة أو السلع لتأتي المستندات الى البنك للتأكد من هذه المستندات بالتركيز على مَعرفة كمية البضاعة وحجم المبلغ الذي فتح به الاعتماد والتّأكُّد من بقية الضوابط الأخرى ومن ثَم يتم ختم هذه المستندات من قبل البنك لتذهب الى المرحلة الأخيرة وهي تخليص البضاعة عند الجمارك.
ويبدو أن الهدف من هذه الاستمارات الأربع والضوابط الكثيرة هذه، ضبط عملية الاستيراد ومعرفة حجم السلع المستوردة ونوعيتها وحجم النقد الأجنبي المستخدم في استيرادها من أجل إحكام الرقابة على الوارد والتجارة الخاجية ولأغراض النقد الأجنبي حتى تَتَمَكّن الدولة من وضع سياسات للاستيراد تتناسب واحتياجات البلاد من السلع والخدمات وتوفير النقد الأجنبي اللازم لأغراض الاستيراد ومحاربة الممارسات الخاطئة بفرض المزيد من الضوابط. ولكن مع كل تلك الإجراءات والضوابط، فإنّ عمليات التزوير في المستندات تحدث عبر بعض الطرق من بينها عدم تشدد البنوك في المستندات والتلاعب والتزوير في ملء الاستمارات والتوقيعات والأختام، كما أن هنالك بضائع يَتم استيرادها بقيمة أقل من (5) آلاف دولار وهذه لا تُخضع غالباً لرقابة كافية أو يتم التساهل في إجراءاتها، كما ان التزوير في المستندات يتم أيضاً من خلال تنسيق بين المصدِّر والمستورد في إجراءات الاستيراد بحيث عندما يحصل المستورد على النقد الاجنبي يتفق مع المصدر بأن يكمل المستندات المصرفية بدون إرسال للبضاعة ومن ثَم يتقاسم الأمر بعد تمرير هذه المستندات عبر البنوك، التي في الغالب تتعامل مع المستندات رغم أنّها تشتم رائحة تزوير أو إجراءات صورية لعملية الاستيراد حيث لا تكون البضاعة وصلت الى البلاد، وفي هذه الحالة تصبح العملية غسيلاً للأموال تمت بمستندات مضروبة لا سيما وان هنالك أموالاً خرجت ولم تعد بعد، كما أن هنالك نوعاً آخر من التزوير يتم بتورط من موظفي بالبنوك أو ما يطلق عليهم بضعاف النفوس أياً كان مصدراً أو مستورداً وبالتالي تتم العملية بنجاح وبتزوير مُحكم.
وتفيد المتابعات بأن بنك السودان المركزي بمراجعاته يكشف مثل هذه الممارسات الخاطئة أو التزوير ويقوم بإجراءات التحقيقات اللازمة، التي تكشف من بعد من هم وراءها، كما يقوم البنك المركزي بمراجعة ضوابط الاستيراد لسد الثغرات والاستفادة من تلك السوابق، بجانب فرض العقوبات الصارمة على أيِّ موظف يثبت تورطه خَاصّةً وإن قضية إثبات هذا التورط صَعبة جداً لكونه يتم عبر المستندات، بينما تصل العقوبات أحياناً إلى الفصل أو العقوبة الجنائية التي تحددها المحكمة المختصة. ويؤكد مساعد محمد أحمد نائب رئيس اتحاد المصارف السوداني، أن عمليات التزوير بالبنوك تحدث غالباً في المستندات خاصةً وإن كل عمل البنوك يتم بالمستندات لا سيما تلك التي تتعلق بعمليات الاستيراد، المتعلقة بكل تعاملات العملاء مع البنوك خاصة حاملي دفاتر الشيكات والبطاقات المصرفية أو مستندات السحب والإيداع والتمويل.
وأضاف مساعد في حديثه لـ «الرأي العام»: لتفادي عمليات التزوير في المستندات لابد من التأكد من صحة المستندات في حالة الاستيراد، بجانب ضرورة الحفظ الآمن لدفاتر الشيكات والبطاقات المصرفية وغيرها من أدوات التعامل بين البنوك والعملاء، فَضْلاً عن تضييق نطاق عمل موظفي البنوك في إجراء هذه التعاملات بحيث يقوم بهذه التعاملات أفراد محددون مع تحديد صلاحياتهم، بجانب أن يكون هؤلاء الموظفون من حَمَلة التوقيعات بالبنك لضمان السلامة في الإجراءات والحفظ الآمن للمستندات بسرية تامة حتى لا تقع في يد شخص يعبث بها..!
وحول كيفية حدوث عملية التزوير في المستندات خاصة فورمات IM يقول مساعد، إنّ هذه الفورمات الغرض منها إجراء عملية الاستيراد وفقاً للضوابط المصرفية المعروفة ويتم ختمها بعد ان يتم التأكد من صحتها بأنه تم استيراد البضاعة بذات الكمية والمبلغ المحدّد في الاعتماد ومن ثَم تذهب إلى سلطات الجمارك للتعامل معها ودائماً هذه المستندات أو الفورمات يتم التعامل فيها بواسطة موظفين من البنوك من حَمَلة التوقيعات ويتم حفظها بصورة آمنة ولا تُترك بحيث تتسرّب لأيّة جهة يمكن أن تستغلها، كما أنها تستكمل مع جهات أخرى مثل هيئة الجمارك وبنك السودان ووزارة التجارة، ويتم التعامل مع البنك المراسل بالخارج وكل تلك الإجراءات والضوابط كافية لضبط التزوير والتلاعب في المستندات، وتَابَع: (ولكن التزوير أساليبها كثيرة وقد يكون مدخلها عدم الحفظ الآمن للمستندات من قِبل العميل أو البنك بحيث تتسرّب هذه المستندات لجهات أخرى تعبث بها أو يكون هنالك تورط لبعض ضعاف النفوس من الموظفين بالبنوك وهذه حالة بسيطة جداً ويتم ضبطها والتّعامل معها وفقاً للضوبط بنك السودان المركزي والضوابط الداخلية للبنوك وأحياناً تصل العقوبة للمخالفين أو المتورطين وفقاً للضوابط حد رفت الموظف أو إحالته للمحاكمة الجنائية بعد التحقيق معه إذا ثبت تورطه). وأضاف: أحيانا ًيكون هنالك ضعاف نفوس في البنوك، ولكن قطعاً هذا ليس شئ عام، وإنما بعض الحالات ولا يُوجد تزوير واسع بالبنوك للمُستندات، كما توجد ظاهرة للتزوير بالبنوك وإنما حالات فردية يكشفها التحقيق ويتم التعامل معها وفقاً للقانون الجنائي أو ضوابط العمل المصرفي.
الراى العام
|
|
|
|
|
|
|
العنوان |
الكاتب |
Date |
عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 04-23-09, 06:55 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 04-23-09, 07:05 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 04-28-09, 06:34 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 04-28-09, 07:02 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 04-30-09, 05:36 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | NEWSUDANI | 04-30-09, 06:06 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-02-09, 08:16 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-03-09, 10:13 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-03-09, 10:14 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-10-09, 10:56 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-12-09, 10:44 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-12-09, 11:23 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-12-09, 07:22 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-13-09, 11:21 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-17-09, 09:28 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-15-09, 04:00 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-15-09, 10:57 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-17-09, 04:23 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-21-09, 07:16 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-27-09, 10:32 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 05-27-09, 06:26 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-02-09, 11:24 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-05-09, 08:28 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-07-09, 07:09 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-07-09, 09:07 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-10-09, 07:11 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-10-09, 07:34 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-11-09, 11:01 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-12-09, 10:55 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-12-09, 08:55 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-15-09, 07:01 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-15-09, 03:18 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-15-09, 03:19 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | صديق الموج | 06-15-09, 03:29 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-16-09, 04:47 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-17-09, 06:59 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-17-09, 06:52 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-18-09, 06:51 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-17-09, 07:11 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | بكري الصايغ | 06-17-09, 08:35 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-18-09, 04:09 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-19-09, 08:33 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-20-09, 10:20 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-21-09, 04:51 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-21-09, 05:12 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-21-09, 09:04 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-22-09, 11:06 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-24-09, 03:59 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-24-09, 09:49 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-25-09, 10:08 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-28-09, 05:13 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-28-09, 09:19 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 06-29-09, 04:58 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | اسعد الريفى | 06-29-09, 06:27 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 07-01-09, 09:13 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 07-04-09, 10:14 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 07-07-09, 09:06 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 07-12-09, 09:27 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 07-29-09, 10:31 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 07-29-09, 10:40 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 07-30-09, 10:27 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-03-09, 11:08 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-08-09, 02:10 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-09-09, 08:21 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-10-09, 04:19 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-11-09, 10:07 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-11-09, 10:57 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-14-09, 05:20 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-18-09, 05:48 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-19-09, 08:03 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-19-09, 10:30 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-19-09, 10:39 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-23-09, 06:04 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-25-09, 10:05 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-27-09, 11:37 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-28-09, 11:01 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-28-09, 03:13 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-28-09, 10:34 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 08-29-09, 09:46 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-02-09, 06:12 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-02-09, 03:21 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-03-09, 10:35 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-03-09, 05:11 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-04-09, 10:11 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-07-09, 09:32 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-07-09, 04:34 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-09-09, 07:54 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-09-09, 08:47 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-12-09, 08:44 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-14-09, 04:56 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-15-09, 11:05 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-15-09, 04:14 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-16-09, 06:55 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-16-09, 08:28 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-18-09, 10:24 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-21-09, 06:15 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-23-09, 03:57 PM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-24-09, 06:54 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-24-09, 07:11 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-24-09, 10:25 AM |
Re: عينات من الفساد ....صاحب القصر الذى اشترى الشارع ...! | الكيك | 09-24-09, 10:46 PM |
|
|
|