|
|
 Re: حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا (Re: عادل فضل المولى)
|
(6)
مخالفات الأسس والضوابط المصرفية :-
حصيلة الصادرات :-
1/ تم التصرف في بعض حصيلة الصادرات دون الوجه الصحيح حيث تم بيع مبلغ 51الف دولار لأحد الأفراد مما يعد مخالفه لمنشورات بنك السودان رقم 13/98 والذي حدد استخدامات حصيلة الصادرات في عمليات الاستيراد السلعي ولمقابلة مدفوعات غير منظورة تتعلق بعمليات التجارة الخارجية . وقد أدي ذلك بفرض غرامات المالية من قبل البنك المركزي ولقد امتدت تلك المخالفات حتى عام 1999م حيث تم يع مبلغ 200الف دولار للعميل فيصل السهلي أضيفت لحسابه بجده وخصم المبلغ 508 مليون جنيه من حسابه المحلي طرف البنك .
2/الشيكات المصرفية المعتمدة :-
لاحظت المراجعة بأنه يتم اعتماد قيمة شيكات لبعض العملاء لتقديمها لجهات أخري لتسهيل خدماتهم (تخليص رسوم جمركية وخلافه) في حيث أن أرصدتهم في تاريخ اعتماد الشيك لا تكفي لتغطية قيمة الشيكات المعتمدة (كشف مرفق بالشيكات المعتمدة بدون رصيد حقيقي للعام 1998-1999م) .
3/ حسابات مكتبية (مدفوعة معلقة) :-
لاحظت المراجعة أن العديد من المبالغ تسدد لبعض العملاء في حين أن أرصدة حساباتهم في ذلك التاريخ لا تكفي لتغطية تلك المبالغ (تمويل نقد مباشر) مما يعد مخالفه لأسس وضوابط التمويل المصرفي .
4/الشيكات المرتدة:-
لاحظت المراجعة أن بعض العملاء ارتدت شيكاتهم لأكثر من ثلاث مرات ولم يتم قفل حساباتهم مما يعد مخالف لمنشور بنك السودان رقم 3/97 الصادر في 27/فبراير 1997م ضوابط مصرفيه عامة والتي تنص على قفل حساب أي عميل ترتد من حسابه أو حساباته ثلاث شيكات على مدي ستة اشهر .
5/ مدفوعات مختلفة :-
بلغ رصيد هذا الحساب مبلغ 284 مليون جنيه بنهاية العام 98 منه مبلغ 149 مليون جنيه دفعيات تمت بفرع الخرطوم وقد لاحظت المراجعة الآتي :-
1/ أن هنالك العديد من المبالغ تسدد للعملاء من هذا الحساب في حين أن أرصدة حسابات في ذلك التاريخ لا تكفى لمقابلة تلك المبالغ مما تعتبر تمويل نقدي دون سند قانوني ولقد تم سداد هذه المبالغ لاحقا .
لاحظت المراجعة أن هنالك مبلغ 55.6 مليون جنيه مرحلة من سنوات سابقة عبارة عن قيمة خطاب ضمان مصادر وأخري لم يتم تحصيلها وضعت ضمن مدفوعات مختلفة . وقد شملت القائمة خطابات ضمان مصادره خاصة بشركة كوساين(22. مليون
خطاب ضمان مصادر خاص بجعفر محمد(33. مليون جنيه
خطاب ضمان مصادر خاص بشركة مارسون(17) مليون
شيك مصرفي رقم 144 باسم وكيل نيابة الجهاز المصرفي بتاريخ/9/5/1995م بقيمة مليوني جنيه
6/ مخالفات السوق الشعبي امدرمان:-
شيكات مزودة بمبلغ 41 مليون جنيه :-
يرجع تاريخ المخالفة لعام 1997م وهي عبارة عن قيمة شيكين معتمدين صادران من بنك الشمال تم تزويرها وأضيف المبالغ وسحب من الحساب رقم 1267 باسم حسن الأمين ولقد اتخذت الإجراءات القانونية حيث تم فتح بلاغ لدي نيابة المصارف بتاريخ/25/8/1997م ضد المتهمين ولم تكتمل الإجراءات لعدم العثور عليهم .
عاشراً :- الاعتمادات المستندية لعام 1999م :-
لاحظت المراجعة انه قد تم خلال النصف الأول من العام 1999م فتح اعتمادات بمبلغ 27 مليار جنيه وهذا المبلغ يفوق مقدره البنك من النقد الأجنبي :-
1/ لم يتم تحصيل الهوامش المقررة من العملاء حسب السياسة التمويلية كما لا توجد ضمانات كافيه لتغطية قيمة الضمانات .
2/ لم يلتزم البنك بالتعريفة المصرفية حيث تم تحصيل مبلغ 136 مليون جنيه فقط خلال النصف الأول من عام 1999م كعمولة على الاعتمادات المستندية حسب العمولة الواجب تحصيلها حسب التعريفة المصرفية مبلغ 2.184 مليون جنيه بفرق قدره 2.1 مليار جنيه
|
|
 
|
|
|
|
|
| العنوان |
الكاتب |
Date |
| حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا | عادل فضل المولى | 04-17-05, 10:26 AM |
| Re: حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا | عادل فضل المولى | 04-17-05, 10:47 AM |
| Re: حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا | عادل فضل المولى | 04-17-05, 11:00 AM |
| Re: حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا | عادل فضل المولى | 04-17-05, 11:13 AM |
| Re: حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا | عادل فضل المولى | 04-17-05, 11:22 AM |
| Re: حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا | محمد صلاح | 04-17-05, 11:48 AM |
| Re: حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا | ahmed babikir | 04-17-05, 12:03 PM |
| Re: حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا | عادل فضل المولى | 04-18-05, 09:26 AM |
| Re: حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا | عادل فضل المولى | 04-18-05, 09:37 AM |
| Re: حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا | عادل فضل المولى | 04-18-05, 09:48 AM |
| Re: حاجة أليمة ..جزوا الـ"نيما" / قصة انهيار بنك وكدا | عادل فضل المولى | 04-18-05, 09:52 AM |
|
| |
عادل فضل المولى
فيس بوك
تويتر
انستقرام
يوتيوب
بنتيريست