|
|
|
 Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: Elfadil Sabeil)
|
العزيز سيف اليزل اَسفين للتاخير لكن والله اخوك ذي تور الساقية Boston -Cranston وبالعكس ..
لكن ملحوقة ياحبيب.. وساقوم باللازم ان شاء الله..
_________
الاخ الفاضل اولا مرحب بيك في البورد ..
صدقت يا عزيزي هذا موضوع حيوي و في غاية الاهمية ليس فقط للمتخصصين بل لكل الذين يتعاملون مع النظم البنكية
ويحملون بطائق السحب الاَلي ATM Cards و بطائق الائتمان Credit Cards .
والهدف الاساسي من هذه المحاضرة هو خلق نوع من التوعية والتبصير لجموع المتعاملين مع هذه النظم لحمايتهم من سبل
الاحتيال المبتكرة والتي دائما سابقة لنظم الحماية بخطوة..
لذا يا حبيب هذه المحاضرة ملك عام - لك كامل الحق في المشاركة ترجمة -نقل - اعادة نشر- توزيع - طرح اسئلة او الاجابة
على الاسئلة بما لديك من معلومات..
| |
 
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: حسين نوباتيا)
|
الاحتيال قديم قدم الانسان على الارض ويتطور بتطور سبل الحياة نفسها - فقديما كان المحتال يحتاج
ان يتواجد بنفسه في مكان الحدث و يقوم بعملية الاحتيال بنفسه و ما يترتب على ذلك من مخاطر..
ومع زيادة الوعي عند العامة لسبل الاحتيال التقليدية و تطور سبل الحماية اخذ الاحتيال طرق اكثر
التفافية و تعقيد واستشرى في كل مناحي الحياة ورابض بالقرب من مراكز المال..بحيث لا فكاك منه
الا بالتوعية والمزيد من التوعية..
قد تكون هذه المحاضرة اكثر فائدة للاشخاص اللذين يعشون في دول بها نظم بنكية اكثر تطورا
لكن في ثناياها سبل حماية كفيلة بقطع الطريق على اكثر وسائط الاحتيال و سرقة المعلومات المنتشرة
في العالم..
الهدف من كل طرق الاحتيال التي سنقوم بذكرها هنا هو سرقة المعلومات الشخصية و من ثم انتحال
شخصية الضحية و من ثم النفاذ لكل موارده المالية والائتمانية والقيام بتجفيفها..
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: حسين نوباتيا)
|
| Quote: الاحتيال قديم قدم الانسان على الارض ويتطور بتطور سبل الحياة نفسها |
الأخ الكريم/سيف اليزل وعبرك
الصديق/حسين محي الدين
تحياتي ،،،
ده موضوع مفيد جدا ومادة دسمة دايرا ليها وقت غير وقت رمضان ده..
وان شاء الله سيكون لنا فيها مشاركات ومساهمات، بس خلونا النشرب لها الموية.
يا حسين عبارتك الفوق دي ذكرتني هذا المقطع الشعري
الذي لخص وصور (شقاوة) الانسان منذ الازل والى ان يرث الله الارض وما عليها..
كلما انبت الزمان قناة...
ركب المرء في القناة سنانا
ابقوا طيبين وعيدكم مبارك مقدما
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: Ahmed Yousif Abu Harira)
|
ابوحريرة سلام..
Quote:
كلما انبت الزمان قناة...
ركب المرء في القناة سنانا
|
هسي انت اتزكرت بيت الشعر دا وانت صائم في السودان ؟؟ قادر الله ..نحن الواحد بكون لافي بالتوب المبلول من
ضل لي ضل ذي الضارباه ملاريا لحد ما الحكم يصفر..
المهم يا عزيزي قديما كنت قد بدات في كتابة ملف عن الارتقاء بسبل الرقابة والجودة في النظم البنكية وان شاء الله ساقوم
بتعريب الملف عندما اجد الوقت الكافي ومن ثم انزاله هنا للنقاش وان شاء الله سيكون مفيد للمتخصصين ومشاركتك مهمة.
خليك قريب..
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: Elfadil Sabeil)
|
الاخ الفاضل سبيل مشكور على هذا الجهد المقدر.. دعني اوسع النقاش في النقاط المطروحة..
اولا - Pretext Calling
وهو الاتصال من اجل سرقة المعلومات الشخصية..
تمهيد :- من الصعوبة بمكان ان يتصل شخص دون تمهيد و يحصل على معلومات الضحية الشخصية
لذا يكون التمهيد عادة بارسال خطابات من نوع debt consolidation - credit card pre -approval
loan offer with incredible rate. و عادة تكون عروض منافية لواقع السوق واسعار فائدة اقل بكثير من
الاسعار المتعارف عليها في وقت ارسال الخطابات - و عادة ما تكون هذه الخطابات من شركات مغمورة غير معروفة
للمتلقي - والاحتمال الثاني ان تكون هذه خطابات مزورة تحمل شعار جهات معتمدة غالبا ما يكون الضحية يتعامل معها..
بعدها يقوم المحتال offender بالاتصال بالضحية بهدف المتابعة او الـ follow up لهذه الخطابات و يكون صوت
المتصل واثق من نفسه authoritative voice وعادة ما تكون هذه العروض مربوطة بفترة زمنية ضيقة لاضافة
نوع من الضغط على الضحية - وتحت ضغوط هذه العروض المغرية و عامل الزمن يقوم الضحية باعطاء معلوماته
الشخصية من رقم ضمان اجتماعي - ارقام حسابات - وكلمات مرور - تاريخ ميلاد ..الخ مما يتيح للمحتال انتحال
شخصية الضحية واستخدامها للحصول على قروض و بطائق ائتمانية لفائدة المحتال - وتبدا خطابات السداد المتاخرة
للوصول للضحية - واذا كان ملف الضحية الائتماني قوي ويمكن الاستفادة منه لمدى طويل يقوم المحتال بتغير عنوان
الضحية حتى لا تصل خطابات السداد المتاخرة للضحية.
هذه الوسيلة الاكثر شيوعا - هناك وسيلة اخرى اقل انتشارا وهي ان يدعي المتصل انه من مكتب حكومي او من الشرطة
او مكتب التحقيقات الفدرالي و يقوم باختراع قصة ملحة للحصول على نفس المعلومات وفي النهاية المحصلة واحدة..
سبل الوقاية..
عدم اعطاء اي معلومات شخصية لاي متصل مهما ادعى المتصل اهمية الامر لان معظم الدول بها قوانين تمنع تدوال
المعلومات الشخصية بدون قيود صارمة..قف - تحصل على كل المعلومات من المتصل واعده بانك ستقوم بالاتصال
بعد التاكد من هويته - قم بالاتصال بكل الجهات التى من خلالها يمكن ان تتاكد من اصل المتصل ومن ثم عاود انت
الاتصال بالجهة الطالبة للمعلومات..
اذا كان المتصل يدعي انه من جهة تتعامل معها فمن البديهى ان لهم كل معلوماتك الشخصية فسؤاله عنها بالتفصيل امر
يدعو للريبة - فمثلا يمكنه ان يطلب جزء من المعلومة كالاربعة ارقام الاخيرة من رقم الضمان الاجتماعي بدلا من التسعة
ارقام كاملة..
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: حسين نوباتيا)
|
الاخوة المتداخلين تحية بدون فرز
الاخ حسين استلمت اليوم هذه الرسالة في بريدي الاليكتروني:
The National (Camelot) Lottery
We are pleased to inform you that after the automated computer ballot, your E-mail address emerged as a winner in the category "B" with the following numbers attached Ref Number: MEI/M94029E942/09 ,Batch Number: MEI/M94I088/67,Serial number: MEL/CM/ENG7/112, Winning Number: 2, 11, 13, 27, 34, 43 Bonus Ball 25 You are therefore to receive a cash price of £860,651.00.
To claim your prize, contact the lottery director below
Remittance Officer
Mr: Wayne Gabriel Smith.
E-mail: [email protected]
Congratulation's
Sir Gregory Harris ®
The National (Camelot) Lottery
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
ابو السيوف سلامات..
هذه الرسالة البريدية مثال للـ European Lottery Scam" الاحتيال عن طريق اليانصيب الاوروبي "
دعنا نحلل محتوياتها..
اولا الاسم The National (Camelot) Lottery
غالبا هو اسم مصطنع و لايوجد له دليل تجاري في برطانيا دولة المنشاء وحتى اذا وجد اسم مشابه فهو للتمويه فقط.
يدعي المرسل ان الاختيار تم عن طريق الـautomated computer ballot السحب العشوائي عن طريق الكمبيوتر..
ووسيلة المشاركة كانت E-mail address وبما انك للم تتطوع و تشارك في اي منافسة من هذا النوع هذا يعني ان
هذا العرض Too good to be true و ما هي الا طعم لاستدراجك..
اما category "B" with the following numbers attached Ref Number: MEI/M94029E942/09 ,Batch Number: MEI/M94I088/67,Serial number: MEL/CM/ENG7/112, Winning Number: 2, 11, 13, 27, 34, 43
فهو الرقم المتسلسل "المزيف للجائزة المزعومة..
price of £860,651.00 مبلغ الجائزة المزعومة وهو كفيل لاستدراج الطامعين.
To claim your prize, contact the lottery director below
Remittance Officer
وهنا بداية نشر مخالب الاخطبوط للاحاطة بالضحية بان تقوم بالاتصال بالسيد Wayne موظف التحويلات لهذا اليانصيب المزيف
Mr: Wayne Gabriel Smith.
E-mail: [email protected]
لاحظ هنا الان الايميل المستخدم هو من حساب الـYAHOO - هل يعقل ان شركة يانصيب محترمة لا تملك Website خاص بها وتستخدم
حساب yahoo يمكن لاي شخص انشاءه!!
اذا قمت بالاتصال عليهم ستكون خطوتهم اللاحقة ان تحول لهم مبلغ معين غالبا للضرائب لتخليص مبلغ الجائزة المزعومة و بعدها لا حياة لمن تنادي..
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
 Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: حسين نوباتيا)
|
سلامات ورمضان كريم...
بوست مهم للغاية وإفطار مفيد...ولمة بورداب منتجة...
التحية للحبيب حسين نوباتيا...
يا الفاضل، أعتقد أن الترجمة للمصطلحات ستكون مجهدة...لذا فتلخيص المفاهيم أفضل، خصوصاً وأن هذا
البورد غير متخصص...يعني تثقيف علمي وكدة!
ماليزيا أظنها ضعيفة في عدد ال Black Hats & White Hats
____________
لدهشتي أن مجموع فاقد ال Fraud للمؤسسات في الولايات المتحدة يبلغ 5% ...وهذا يعادل 652 مليار دولار سنوياً...
Quote:
How big is fraud?
“Participants in our study estimate U.S. organizations lose 5% of their annual revenues to fraud.
Applied to the estimated 2006 United States Gross Domestic Product,
this 5% figure would translate to approximately $652 billion in fraud losses.”
Association of Certified Fraud Examiners
|
http://velblod.videolectures.net/2007/pascal/mmdss07_ga...ss07_hand_stf_01.pdf
وهذه محاضرة قيمة جداً للبروفيسور ديفيد هاند، من الكلية الملكية بانجلترا...
David J. Hand, Imperial College London
Statistical techniques for fraud detection, prevention, and evaluation
http://videolectures.net/mmdss07_hand_stf/
نتابع...
أنور
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: AnwarKing)
|
الأخ أنور سلام
وكل عام و انتم بخير
Quote: يا الفاضل، أعتقد أن الترجمة للمصطلحات ستكون مجهدة...لذا فتلخيص المفاهيم أفضل، خصوصاً وأن هذا
البورد غير متخصص...يعني تثقيف علمي وكدة! |
بس قلت أحاول أساعد و اساهم في توصيل المعلومة ونثري قدر من التخصصية، لأن هذا المنبر يضم مجموعة خيرة من الخبراء في شتى التخصصات. و المصادر التي أثريتنا به ذات قيمة لا تضاهى و هذه ما نبحث عنه.
| Quote: ماليزيا أظنها ضعيفة في عدد ال Black Hats & White Hats |
قد لا تكون بمستوى دول العالم الأول. لكنها أفضل دولة بالنسبة لدول منظمة المؤتمر الإسلامي.
هل في منح في مجالي
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: Elfadil Sabeil)
|
3- قناص البطاقات تثبت في وضع تقود مباشرة الي شقِّ قارئِ مكائن سحب النقودِ. هذه الأداة تَحتفظُ بالبطاقةِ عندما يُدخلُه الزبون. فيقوم اللصَّ بعْرض مساعدتِه ويطْلبُ مِنْ الزبون إدخال Pin Code. ولكن يظل الوضع كما هو و بعد مغادرة الزبون يتمكن اللصّ من من الإستفادة من البطاقة و الPin code ويَسْحبَ مالاً مِنْ حسابِ الزبونَ. وهذه تُسمى الحلقةَ لبنانيةَ. كما في الصور التالية
6
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: Elfadil Sabeil)
|
سلم للجميع وعيد سعيد
استلمت اليوم هذه الرسالة المغرية:
Hello My Dear,
I am more than happy in your reply to my mail this morning. thank you for your mail. I saw your profile in the dating site and it touched me to contact you. So how is your day?. Mine is a little bit hot over here in Dakar Senegal . In this camp we are only allowed to go out only on Mondays and Fridays of the weeks. It's just like one staying in the prison and I hope by Gods grace I will come out here soon.
I don't have any brother, sister or relatives now whom I can go to,because all my relatives ran away in the middle of the war the only person I have now is Rev.Micheal Kimbo who is the pastor of the (BRETHREN CHURCH OF GOD) here in the
camp he has been very nice to me since I came here but I am not living with him rather I am leaving in the women's hostel because the camp have two hostels one for men the other for women.
The Pastors Tel number is (+221 765118241 ) if you call and tell him that you want to speak with me, he will send for me in the hostel.And in case if you want to mail the reverend his email address is..([email protected]). As a refugee here I don't have any right or privilege to any thing be it money or whatever because it is against the law of this country. I want to go back to my studies because I only attended my first year before the tragic incident that lead to my being in this situation now . Please listen to this, I have my late father's statement of account and death certificate here with me which I will send to you latter, because when he was alive he deposited some amount of money in a leading bank in Europe which he used my name as the next of kin, the amount in question is! $7.9M(Seven Million Nine Hundred Thousand Dollars). So I will like you to assist me in the following ways:
(1) To serve as a trustee/partner to me at the bank and then assist me transfer my late father's money with them into your bank account.
(2) To make arrangement for me to come over to your country to further my education and then settle there parmanently.
If you accept to stand as my trustee or partner, I need not discuss on any percentage with you as you have to see the whole money as yours and then assist me invest it.But if you still want a percentage, I am willing to offer you, 20% of the total money as compensation for your assistance and for expenses.
As soon as I receive your concrete assurance to assist me with my proposal and also your full contact address / phone number, I will give you the bank contact information and then you can contact them to confirm and to know the possibility of transfering the money to your account as my trustee or guardian as I want to come over to stay with you parmanently.
I kept this secret to people in the camp here the only person that knows about it is the Reverend because he is like a father to me. So in the light of above I will like you to keep it to yourself and don't tell it to anyone for I am afraid of loosing my life and the money if people gets to know about it.
Remember I am giving you all this information due to the trust I deposed on you and because you said that you want to know more about me. I like honest and understanding people, truthful and a man of vision, truth and hardworking. My favorite language is English but very fluently. Meanwhile I will like you to call me like I said I have allot to tell you . Have a nice day and think about me.
Awaiting to hear from you soonest
Nancy
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
أنا أكثر من سعيدة في ردكم على بريدي. كيف هو يومك؟.
الألغام كانت ساخنة على مدى داكر هنا في السنغال. اسمي الآنسة نانسي واه (23) واحد ويتزوج قط ، وانا اقدر على شهادة في التمريض العام الدراسي في بلدي. وأنا من ليبيريا في غرب افريقيا وحاليا أنا مقيم في مخيم اللاجئين هنا في داكار ، السنغال ، نتيجة للحرب الأهلية التي اندلعت في بلدي.
والدي الراحل الدكتور ريتشاردز واه كان رئيس مجلس إدارة العضو المنتدب بالمنزل الشركة الصناعية المحدودة ، في مونروفيا ، وانه هو أيضا advicer الشخصية لرئيس الدولة السابق قبل ان المتمردين هاجموا منزلنا واحدة في وقت مبكر صباح اليوم مما أسفر عن مقتل والدتي ووالدي. كان لي أنه هو الوحيد على قيد الحياة الآن ، وتمكنت من جعل طريقي الى بالقرب من البلاد ودعا السنغال حيث أعيش الآن كلاجئ.
وأود أن أعرف المزيد عنك. ك يحب ويكره ، وهواياتك ما تقومون به في الوقت الحاضر. سأقول لكم المزيد عن نفسي في بلدي البريد القادم.
وأرفق هنا صورة بلدي للكم ، على الرغم من أنني لست كل ذلك رقيق ، أرجو أن لا يمانعون. أنا أنتظر أن أسمع منكم أقرب وقت ممكن ، وسوف يرغب في يدكم ،
على أمل أن أسمع منكم أقرب وقت ممكن.
نانسي.
محاولة تعريب سريعة للرسالة
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
ابوالسيوف ازيك
والله نانسي دي حالتها تحنن الحجر..
خليني الم لي في كيبور عربي ونجي نحلل الفلم الحزين دا..
الرسالة دي تندرج تحت الاحتيال بواسطة تحويل الثروة..
Before i analyze this fraudulent email let me ask you this ...have you ever had your name listed in any of the dating services website?
I am almost certain the answer is no- but i thought i should ask to set the record straight.
stay well
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
ابو السيوف جيناك ..
شكرا على الاجابة الانا كنت متاكد منها لحد كبير و ساوضح لك اسباب اعتقادي هذا ..
اولا المدخل الالتفافي والذي به نوع من الخبث وفيه ذرع الطعم بعناية و عمل مدخل قد يبدو طبيعي للضحية..
Quote: Hello My Dear,
I am more than happy in your reply to my mail this morning. thank you for your mail. I saw your profile in the dating site and it touched me to contact you. So how is your day?. Mine is a little bit hot over here in Dakar Senegal . In this camp we are only allowed to go out only on Mondays and Fridays of the weeks. It's just like one staying in the prison and I hope by Gods grace I will come out here soon.
|
حسب اجابتك انت لم تضع اسمك في dating website هذه النانسي "طبعا اسم حركي المراد منه جذب اي باحث عن الجنس الاخر وهي قاعدة عريضة" وبهذه المقدمة تريد ان توهم
الضحية ان هذه الرسالة وصلته عن طريق الخطا لذا لم تجزء الرسالة بل اوصلت كل المحتوى في نص مفخخ كامل به كل عناصر الجذب - وانها اي الرسالة كانت المفروض تصل لشخص
اَخر الشخص الذي تعرفت عليه في dating website وراسلها صباح يوم كتابتها لهذه الرسالة - وهذه الجزئية مهمة لتوهم الضحية ان المعلومات اللاحقة لاتعطيها لكل من هب ودب بل بعد تعرف ولو بسيط - طبعا المقدمة فيها تناقضات كثيرة لايراها من يقراءها في عجالة لاهثا خلف الملاين - بما ان هذه هي الرسالة الثانية للضحية فمن غير المنطقي ان تذكر له انها رات بروفائله في الـdating site
هذا الكلام يذكر في الرسالة الاولى وليس الثانية - ولكنها تحاول ان تجيب على كل الاسئلة التى يمكن ان تطراء على ذهن المتلقي..طبعا تفكيك المقدمة يغني المتلقي عن اخذ الامر بجدية - لكن دعنا
نواصل لتعميم الفائدة..
Quote:
I don't have any brother, sister or relatives now whom I can go to,because all my relatives ran away in the middle of the war the only person I have now is Rev.Micheal Kimbo who is the pastor of the (BRETHREN CHURCH OF GOD) here in the
camp he has been very nice to me since I came here but I am not living with him rather I am leaving in the women's hostel because the camp have two hostels one for men the other for women.
|
مواصلة في حبك الشرك - لا اهل ولا اقارب لاقتسام الغنيمة فقط هذا الراهب الزاهد - والذي سياتي دورة لاحقا في الخطة..
Quote:
The Pastors Tel number is (+221 765118241 ) if you call and tell him that you want to speak with me, he will send for me in the hostel.And in case if you want to mail the reverend his email address is..([email protected]). As a refugee here I don't have any right or privilege to any thing be it money or whatever because it is against the law of this country. I want to go back to my studies because I only attended my first year before the tragic incident that lead to my being in this situation now . Please listen to this, I have my late father's statement of account and death certificate here with me which I will send to you latter, because when he was alive he deposited some amount of money in a leading bank in Europe which he used my name as the next of kin, the amount in question is! $7.9M(Seven Million Nine Hundred Thousand Dollars). So I will like you to assist me in the following ways:
|
طبعا اذا اتصلت على هذا الرقم ستجد مولانا المزعوم مايكل كمبو بنفس تفاصيل الشرك واحتمال هو الشخص صاحب الموضوع - مرة اخرى ستلاحظ ان الايميل يحمل اسم الكنيسة ولكن للاسف
متبوع بـ Yahoo المفتري علية بدلا من org او com. - طبعا ذكر المبلغ ضروري لانه يمثل هبرة العمر للطامعين..
طيب نشوف طلبات نانسي شنو:-
Quote:
(1) To serve as a trustee/partner to me at the bank and then assist me transfer my late father's money with them into your bank account.
(2) To make arrangement for me to come over to your country to further my education and then settle there parmanently.
If you accept to stand as my trustee or partner, I need not discuss on any percentage with you as you have to see the whole money as yours and then assist me invest it.But if you still want a percentage, I am willing to offer you, 20% of the total money as compensation for your assistance and for expenses.
|
طبعا دا اسلوب الاستدراج - تديك الحلق في ايدك وبعدين تقول ليك عشان تلبسه لازم تخرم اضنينك - الحلق طبعا انك تكون مؤتمن/شريك في مبلغ ضخم ببنك "اوربي" وان كل هذا المبلغ
سيحول لحسابك الشخصي ..مقابل انك تعمل لحضورها الميمون لبلدك ..وموضوع عدم رغبتها في التحدث عن النسبة وانها تطلب منك التعامل كما ان كل المبلغ ملكك طبعا لاظهار نوع من
السذاجة ليسيل لعابك اكثر..
Quote:
As soon as I receive your concrete assurance to assist me with my proposal and also your full contact address / phone number, I will give you the bank contact information and then you can contact them to confirm and to know the possibility of transfering the money to your account as my trustee or guardian as I want to come over to stay with you parmanently.
|
اها ده بداية خريم الاضان - البداية معلومات ليست بذات الخطورة للتى ستطلب منك لاحقا وهي عنوانك الكامل ورقم تلفونك - ولكن عندما تتصل بالبنك الاوربي المزعوم سياخذون منك معلومات كافية
لفتح حساب باسمك او استخراج رخصة قيادة او حتى شراء منزل - وطبعا انت ما عندك مانع لانك عشمان في الملايين المزعومة..وطبعا كل هذا مزين بالمبلغ الذي سيحول لحسابك والحسناء التي
ستسكن معك للابد وانت تحلم بعالم سعيد بينما رصيدك الائتماني يتم تجفيفه..
وطبعا هذا التحذير اللاحق هو ماركة مسجلة..
I kept this secret to people in the camp here the only person that knows about it is the Reverend because he is like a father to me. So in the light of above I will like you to keep it to yourself and don't tell it to anyone for I am afraid of loosing my life and the money if people gets to know about it.
ليتم عزل الصحية لحين الفراغ من امره. دون ان يدري احد ملم بنوعية هذا الاحتيال ويساعد في خلاصه..
يعني رسالة ذي دي يلم فيها عزابي مفلس ما بكلم بيها روحو..
دباجة اخيرة لمحاولة ازاحة اي حيرة من الموضوع ..
Quote:
Remember I am giving you all this information due to the trust I deposed on you and because you said that you want to know more about me. I like honest and understanding people, truthful and a man of vision, truth and hardworking. My favorite language is English but very fluently. Meanwhile I will like you to call me like I said I have allot to tell you . Have a nice day and think about me.
Awaiting to hear from you soonest
Nancy |
طبعا باعتبار ان الشخص الاخر الذي اخطاءته الرسالة ووصلت اليك ايها المحظوظ هو من قام بالسؤال عن احوال هذه النانسي الشقية..وبعدين اي شاب يقول لشابة عاوز اتعرف عليك اكثر تقوم
تتطرش ليهو الملايين دي؟؟ ولكي تزيح اي تساؤلات قد تكون عند الضحية تطلب الاتصال بها لتتم الناقصة..
وقد يقول قائل لماذا كل هذا الجهد وهذه الحبكة الدرامية المكلفة دماغيا لاستدراج الاخ سيف والاجابة هي ان هذه الرسالة ترسل كطعم لمئات الاشخاص في اَن.
طبعا هذا لا ينفي ان هناك محاولات حقيقية لغسيل الاموال الناتجة عن التجارات المحرمة ولكنها ابدا لا تكون بهذه السذاجة..
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: نيازي مصطفى)
|
شكرا سيف اليزل علي الشرح الضافي
طبعا بدأ اللوتري وبدأ القراصنه في التاعب
وصلتي هذه الرساله لتبشر بفوزي بهذه الدولارات ( الخلعه )
Online Cyber Lottery
20 Craven Park, Harlesden
London NW10
United Kingdom.
Ref NO: EH 9590 OG 0612
Batch NO:563881545-NL/2009
Attn ,
WINNING NOTIFICATION FOR CATEGORY "A" WINNER ONLY
After this automated computer ballot, your e-mail address emerged as a winner in the category "A" with the following numbers attached Ref Number: EH 9590 OG 0612, Batch Number: 563881545-NL/2009 and Ticket Number: PP 3502 /8707-01
You are therefore to receive a cash prize of $2,500,000.00. (Two Million Five Hundred Thousand United States Dollars) from the total payout CONGRATULATIONS!!!. Your prize award has been insured with your e-mail address and will be transferred to you upon meeting our requirements, statutory obligations, verifications, validations and satisfactory report.
You are advised to contact our Certified and Accredited claims agent for category "A" winners with the information below:
*************************************
Name: Pieter Henk
Phone: +44 701 112 7907
+44 701 113 0937
Email: [email protected]
*************************************
You are advice to provide him with the following information:
Names:
YOUR FULL NAMES:
COUNTRY:
AGE:
TELEPHONE NUMBER:
BATCH NUMBER
REFERENCE NUMBER:
TICKET NUMBER:
Furthermore, should there be any change of address do inform our agent as soon as possible.
Congratulations once more from our members of staff and thank you for being part of our promotional program.
Yours Faithfully,
Walter Jones.
Lottery Coordinator.
علي الطلاق قربت اتصل علي بيتر دا . لوووول
طالع العدد الـ
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
invited to: MR.ALI USMAN,
By your host: A U
Date: Friday October 9, 2009
Time: 5:00 pm - 6:00 pm (GMT +00:00)
Street: Dear Sir, I am MR.ALI USMAN, the chief Accountant in charge of Auditing and Accounting unit of Bank of Africa Ouaga-Burkina-Faso in West Africa. In due respect and regard,I have decided to contact you on a business transaction that will be very beneficial to both of us at the end of the transaction. During our investigation and auditing in the bank, my department gazetted a very huge sum of money belonging to a deceased depositor,a foreigner who died in october 1999 in a plane crash and the fund has been dormant in his account with the bank without any claim of the fund in our custody either from his family or relation before our discovery to this development.Although personally, i kept this information veiled within my partners and i, to enable the whole plans and idea profitable and successful during the time of execution.The amount involved is USD$69m (fourteen million united states dollars) As it may interest you to know,i got your impressive information through an international business enquiry on internet.. I beyou will be viable and capable to champion a business of such magnitude without any problem.Meanwhile the whole arrangement to put claim over this fund as the bonafide next-of-kin to the deceased,gets the required approval and transfer this money to a foreign account has been put in place and directives/needed information,will be relayed to you as soon as you indicate your interest and willingness to assist us and also benefit yourself in this great business opportunity. In fact,i could have done th is deal alone but because of my position in this country as a civil servant,we are not allowed to operate a foreign account and would eventually raise an eyebrow on my side during the time of transfer because I work in this bank. This is the actual reason why it will require a second party or fellow who will forward claims as the next of kin with affidavit of trust of Oath to the bank and also present a foreign account where he w ill need the money to be re-transfered into, o n his request as it may be after due verification and clarification to designated bank account.I will not fail to inform you that this transaction is 100% risk free. On smooth conclusion of this transaction, you will be entitled to 30% of the total sum as gratification, while 10% will be set aside to take care of expenses that may be incurred during the time of transfer such as telephone bills ets, while 60% will be for me and my partners. Please,you have been advised to keep top-secret as we are still in service and intend to retire from service after we conclude this deal with you. I will be monitoring the whole situation here in the bank until you confirm the money in your account afterwhich we come over to your country for sharing of the fund according to percentages previously indicated and for further investment,either in your country or any other country that would be convenient to invest in.All other necessary information would be detailed to you when I hear from you.I suggest you get back to me as soon as possible stating your abilities n this deal. THANKS, MR.ALI USMAN,
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
The BMW Automobile Company
From: BMW Company ([email protected])
You may not know this sender.Mark as safe|Mark as junk
Sent: Tue 11/03/09 5:10 AM
To:
Dear Email User
The BMW Automobile Company, wishes to congratulate you on your success as one of our Ten(10) Star Prize Winner in this years International Awareness Promotion (IAP) This makes you the proud owner of a brand new BMW X6 CONCEPT CAR 2009 and a cash prize of £750,000.00GBP.
To Claim contact Mr. Alex Jeferson, BMW Agent.
Email: [email protected]
with RefNo:BMW:6678BMW45/09, Name, Country, Age and Phone no.
Regards,
Mr. Noelia Novo Martin
=
=
I got this E-mail today
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
بواسطة: سيف المزيني
بتاريخ : السبت 17-10-2009 02:13 مساء
شهدت السلطنة في السنوات الأخيرة الكثير من عمليات الإحتيال الألكتروني التي راح ضحيتها الكثير من المواطنين والمقيمين، فقد تعرضت ارصدتهم المالية يملكونها في البنوك للسرقة وتعرض البعض الآخر للنهب والإحتيال. وبعد كل تلك الحوادث التي تعرض لها الكثيرون، رأت بعض الجهات فكرة ( تطبيق ) نظام البطاقة الذكية كحل شامل لكل تلك الحالات غير القانونية الناتجة عن السرقات والتلصص الألكتروني
خاصة وأن المواطن في حياته اليومية يشهد الكثير من المتطلبات الحياتية، فما أن يمر يوم حتى تظهر العديد من الإحتياجات الضرورية التي يود المواطن أن يقضيها خلال اليوم، مما يقوده الى بذل الكثير من الوقت والجهد لتنفيذها.. الشبيبة ترصد آراء الناس حول هذه البطاقة، وأهميتها في حياتهم اليومية، ودورها في تعزيز الامن الألكتروني، وتتسائل كيف يمكن الإستفادة من هذه البطاقة؟!، وهل ستكون الحل الناجع لحل كل تلك المشكلات القائمة؟!.
تقنية متطورة..
في البداية التقينا خالد بن هلال الرواحي من ولاية العامرات حيث قال: خدمة الكترونية جيدة وحديثة وتخدم كافة شرائح المجتمع وهذا أن دل يدل على تطور بلدنا ورغبة من حكومتنا الرشيدة في تقديم خدمات ذات جودة عالية رفيعة المستوى للمواطنين والمقيمين مستفيدين من أفضل الخدمات التي توصل اليه العالم من تقنيات الحاسوبية .وأضاف : الذكية تعتبر مدخلاً رئيسيا للحكومة الاكترونية، فالحكومة مهتمة بمجال تأمين حياة الأفراد خاصة في ما يتعلق بالجوانب المالية، فهذا النوع من البطاقات سيؤدي الى تعزيز الأمن الألكتروني لدى المستخدمين
أكثر من خدمة..
وقال ماجد بن خميس الوهيبي من ولاية قريات موظف حكومي : حتى الآن لم استخدمها لكن سوف استخدمها مستقبلا حيث انها خدمة ممتازة لأنها تجمع أكثر من خدمة في بطاقة واحدة وتساعد على تخليص الأعمال والمعاملات بشكل أسرع وفي وقت واحد . حيث انها يمكن استخدامها كبطاقة اثبات شخصية ورخصة قيادة وبطاقة عبور المنافذ البرية وبطاقة سحب من خلال تفعيلها وربطها مع المؤسسات المصرفية.
كما عبرت نزهه بنت حبيب اللواتية من مسقط موظفة في القطاع الخاص عن مستوى هذه الخدمة الحديثة حيث قالت : البطاقة الشخصية الذكية خدمة جيدة توفر علينا من جمع البطاقات الكثيرة في المحفظة وتريحنا من فقدان البطاقات وكثرتها . وأيضا حسب معلوماتي ان السلطنة من الدول السباقة في منطقة الخليج والشرق الأوسط التي سوف تعمل بهذا النظام حيث لم تسبقها أحد في هذا المجال .
خطوة جيدة
وشاركه بالرأي ناجي بن عبدالله الوهيبي موظف حكومي :البطاقة الذكية خطوة جيدة تعمل على تبسيط الاجراءات العملية وكذلك تسهل علينا من حمل أكثر من بطاقة وكذلك تسهل علينا عملية التسوق من خلال الدفع الاكتروني .
ومن جانبه قال حسن بن عبد الله البلوشي من ولاية السويق موظف حكومي : خدمة آلية جيدة تخدم الناس في جميع المجلات وتسهل عليهم أعمالهم سواء في العمل او في السوق او في السفر .
بطاقة آمنة..
قال عادل بن عبد المحسن آل صالح: بان وجود البطاقة الذكية يعتبر شيئا مفيدا لما لها من الفائدة على حاملها فلا يمكن التلاعب بها بسبب وجود الشريحة الذهبية التي توجد بها المعلومات الشخصية لصاحب البطاقة فهي تختلف عن البطاقة البنكية القديمة التي تسخدم حاليا، واضاف ايضا: ان البنك المركزي العماني يدرس موضوع البطاقة الذكية لكي يتم استخدامها بشكل اوسع في السلطنة، فالبطاقه الذكية هي بطاقة بلاستيكية شبيهة ببطاقات الصراف الآلي و بطاقات الائتمان إلا أنها تحتوي على معالج صغير وذاكرة. وغالبا ماُ تحتوي البطاقة الذكية على معلومات مهمة كالسجلات الطبية أو معلومات الحسابات البنكية للمستخدم. يتطلب استخدامها ادخال رقم سري، في حالة سرقة البطاقة الذكية يكون من الصعب جداً على غير صاحب البطاقه معرفة الرقم السري الخاص بالبطاقة
المنفعة الشاملة..
اما خالد بن سيف الوهيبي فقد أبدى رأيه قائلا: ان وجودها نافع جدا من حيث الاستخدام فلا يلزم الشخص على حمل كل البطاقات بل سوف يحمل بطاقة واحدة وهي البطاقة الذكية ويستطيع من خلالها ان يخلص جميع معاملاته، واضاف: اذا اي شخص اضاع او سرق منه بطاقة البنك فانها سوف تستخدم بطريقة غير جيدة ولذلك فان وجود البطاقة الذكية تكون مفيدة جدا لمستخدميها من حيث يمكن التعرف على الشخص عن طريق هذه البطاقة.
استخدام أسهل..
من جانب اخر اضاف ابراهيم بن ناصر الوهيبي: ان استخدامها يكون سهلا جدا ولا يحتاج الى عناء لكي نفهم كيفية استخدامه وانه يعتبر شيئا جديدا على المواطنين والمقيمين ، كما اضاف: اتمنى ان تطبق هذه الخدمة باسرع وقت ممكن لكي يستطع ان يتأقلم معه المواطنين فهي فكرة جديدة وجيدة للجميع.
أخيرا..
هل ستسمع الجهات المعنية الرسالة التي يوجهها المواطنين، وهل ستلبي نداءاتهم لتوفير هذه البطاقة التي قد توفر عليهم الجهد والوقت، وتحفظ لهم أرصدتهم المالية، وتؤمن لهم حياة الكترونية بعيدا عن حالات النهب والإحتيال الإلكتروني، هذا ما ستكشفه الأيام المقبلة..
http://aljamahier.com/news.php?action=view&id=123
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
الحذر ثم الحذر من رسائل النصب والاحتيال على بريدك الإلكتروني
تعددت الأساليبُ والنصب واحدُ… من هذا المنطلق يمكننا القول تعددت الرسائل عبر البريد الإلكتروني وتنوعت والهدف واحد وهو جمع أكبر كم من الدولارات الأمريكية عن طريق الإنترنت… ومن منا لا يطمح بأن يمتلك ثروة هائلة ولكن بحدود المعقول فإذا كان المتكلم مجنون فالمستمع بعقله… ويلاحظ في الفترة الأخيرة أن هذه النوعية من الرسائل انتشرت وبكثرة ولا ندري هل بسبب نجاحها.. أم ماذا ؟ وعلى ما يبدو أنه قد نجح بعضهم فعلاً في استغلال السذج والطيبة بإغراء بعض الناس… على كل حال اكتب هذا الموضوع للتحذير فقط فأنا لا استبعد وجود أناس إنطلت عليهم الحيلة وشربوا المقالب… فكثيرون من سيسيل لعابهم لمثل هذه العروض المغرية بملايين الدولارات مقابل التضحية بمبلغ زهيد لا يتجاوز مئات الدولارات، وما أكثر من سيضحي بمبلغ 200 أو حتى 900 دولار على أمل الحصول على مثل هذه الثروة الكبيرة.
طريقة وشكل هذه الرسائل:
في بريدنا الإلكتروني كثرت في هذه الأيام رسائل مفخخة من كل شكل ولون… رسائل تحمل الكثير والكثير من أساليب اللف والدوران من قبل ضعاف النفوس اللذين لا هم لهم إلا جمع المال الحرام، وتحمل هذه الرسائل الكثير من المآسي لمن يلهث وراء المال فيقع ضحية لمثل هؤلاء… عادة ما تكون الفكرة واحدة وهي إما أن يكون المرسل يدعي انه مدير بنك أو انه أرملة فقدت زوجها، وأنه يحتاج مساعدتك في استخراج مبلغ كبير من بلده… ومنهم من يدعي أنه القائم باليانصيب البريطاني أو اليانصيب الوطني العربي وأنك فزت بمبلغ وقدره (… ملايين الدولارات…)، ومنهم من يقول بريدك الإلكتروني فاز (… بملايين الدولارات…)، ومنهم من يحكي لك عن مأساة حدثت لأحد أقاربه في السنغال أو النرويج أو أي بلد أفريقي وأنه هو الوريث الشرعي حيث سيرث (… ملايين الدولارات…) ويبحث عن شريك أجنبي وما أكثر الرسائل من هذا النوع مع اختلاف المبالغ… وحدث ولا حرج كم يا دولارات.
ما إن تتجاوب معهم وتراسلهم وتلبي طلباتهم إلا ويطلبون منك في النهاية رسوم تحويل أو رسوم وثائق أو رسوم تأمين أو رسوم تحت أي مسمى كان، فالمبلغ المطلوب مقارنة بما ستستلمه لا تساوي نقطة من بحر فما قيمة 500 دولار مقابل 500.000 دولار أو مليون دولار… الكثير ممن يريد المال والربح السريع سوف يدبر المبلغ بأي طريقة كانت حتى يكسب الجائزة ولا يدري أنه سيقع فريسة لمن لا يرحمونه… وأنه سيندم على ذلك طوال عمره… وعادة ما تأتي هذه الرسائل بشكل كبير من جنسيات أفريقية.
قصتي مع بريدي الإلكتروني:
قبل أيام قلائل وصلتني رسالة تؤكد بأن بريدي الإلكتروني تم اختياره بشكل عشوائي من بين 3000000 ثلاثة ملايين بريد إلكتروني في العالم في ما يسمى باليانصيب الوطني العربي وقد فاز بمبلغ 500.000 دولار من دولارات الولايات المتحدة الأمريكية… وما علي إلا إرسال الإسم كامل والعمر والوظيفة… الخ… فما كان مني إلا أن أرسلت لهم المطلوب… فأرسلوا لي رسالة أخرى من شخص آخر يدعى أحمد محمد يقول لي تهانينا لكم مرة ثانية نؤكد لكم أنكم فزتم بمبلغ 500.000 دولار أمريكي وقد تم إرسال معلوماتكم إلى البنك البريطاني وسيتم التواصل معكم قريباً جداً من قبل البنك… ويرجى منكم الحفاظ على سرية العملية والمعلومات حتى لا تتعرض للخطر ومرفق بالرسالة صورة شخص خليجي مهندم آخر صيحة تشع البراءة من وجهه.
في اليوم التالي تلقيت في بريدي رسالة من البنك البريطاني تؤكد فوزي بالمبلغ نفسه وأن المبلغ مودع لديهم ويطلبون مني نفس المعلومات مع إضافة رقم حسابي في البنك وصورة جواز السفر أو بطاقة الهوية القانونية، حتى يتسنى لهم تحويل المبلغ من البنك البريطاني إلى حسابي في البنك… فما كان مني إلا أن أرسلت لهم المطلوب… فأرسلوا لي بنفس اللحظة أصل شهادة إيداع المبلغ نفسه في البنك موقعة ومعتمدة وأن هذه الوثيقة هي الأصل… ساعتها جن جنوني وصرت أقسم المبلغ وأحسب وأضرب وأجمع وأوزعه يميناً وشمالاً فتخيلوا معي مبلغ خمسمائة ألف دولار كم تساوي بالريال اليمني… تساوي 100.000.000 مائة مليون ريال يمني.. فصرت أحلم بأفخم فلة وسيارة آخر موديل وشركات وإستثمارات..و.. و.. و.. الخ.
في اليوم الثالث على التوالي تلقيت رسالة من شخص آخر يدعى مدير خدمة العملاء في البنك ورسالة أخرى من شخص مختص في الشحن الجوي وقلت في نفسي المسألة قربت كثير (واستعينوا على قضاء حوائجكم بالكتمان)… الأول طلب مني من باب التعجيز والتحفيز في نفس الوقت وثيقتين يجب علي توفيرها حتى يتم تحويل الأموال إلى حسابي لأنه في القانون البريطاني حسب كلامه عند تحويل أي مبلغ من مصرف بريطاني إلى مصرف أجنبي لا بد من توفر هاتين الوثيقتين:
الأولى: شهادة الإرهاب… أي شهادة تثبت أنك لن تتصرف بهذا المبلغ في دعم الإرهاب.
الثانية: شهادة المخدرات… أي أنك لن تتاجر في المخدرات أو ما شابه.
فأجبته من أي جهة تريد هذه الوثائق وأنا مستعد لتوفيرها… ورد علي بأنه لا بد من محكمة ومن محامي معتمد وأرسل لي استمارة إقرار من المحكمة البريطانية لكي أوقع عليها وأردها إليه بحيث أنه سيساعدني مقابل مبلغ وقدره 250 دولار للأولى و300 دولار للثانية أي بإجمالي 550 دولار أمريكي يتم تحويلها عن طريق الويسترن يونيون.. ورديت عليه بأنني لا أملك المال ولا أستطيع أن أحول له دولاراً واحدا مهما كانت الظروف.. وأن عليه أن يخصم المبلغ الذي يريد من رأسمال الجائزة حتى ولو نصف المبلغ فأنا موافق… لكنه رفض بحجة أن الجائزة مقيدة بشروط وقوانين بريطانية صارمة ولا يستطيع أن يعمل أي شيء وأن أموال الجائزة لن يتم تحويلها إلا بهاتين الوثيقتين… لكني رفضت رفضا قاطعاً ونزلت عليه سب وشتم إلى أن قطع مراسلتي نهائياً.
الشخص الآخر المختص بالشحن الجوي يقول لي بأن لديه طرود خاصة بي مع شيك باسمي شخصيا بالمبلغ سيتم شحنها إلي في أقرب وقت ولكن يجب علي اختيار إحدى الطرق الثلاث للشحن وتكاليفها شاملة الضرائب والتأمين… وغيرها:
الأولى: خلال 24 ساعة وتكلفتها 620 دولار أمريكي.
الثانية: خلال 48 ساعة وتكلفتها 520 دولار أمريكي.
الثالثة: خلال 72 ساعة وتكلفتها 420 دولار أمريكي.
أرسلت له نفس جوابي السابق بأنني لا أملك المال ولا أستطيع تحويل حتى ولو دولارا واحدا مهما كانت الظروف، ولكن يجب عليهم أن يخصموا المبلغ الذي يريدون من الجائزة حتى ولو نصف المبلغ… لكنه ظل يفاوضني حتى نزل إلى حد مبلغ 200 دولار أمريكي لكني رفضت ذلك جملة وتفصيلاً… في النهاية بعثت إلى كل واحد منهم رسالة توبيخ محملة بأنواع الشتم بأنهم نصابين ومحتالين وأنه يجب عليهم أن يبحثوا على شخص مغفل غيري وما أكثر المغفلين… ومنها لم أعد أرى رسائلهم المزعجة في بريدي الإلكتروني إطلاقاً ولكن تأتيني رسائل من نوع آخر وبأساليب أخرى ومن أشخاص آخرين.
رسالة لكل مستخدمي البريد الإلكتروني:
رسالتي التي أوجهها إلى كل من يستخدم البريد الإلكتروني أقول لهم إحذروا إحذروا إحذروا من مثل هؤلاء أمراض النفوس فالرزق بيد الله والرزاق الله ولن تأخذوا إلا ما كتبه الله لكم… ونصيحتي للجميع: “هؤلاء الناس ليسوا أغبياء أو في غناء فاحش لكي يتنازلوا عن ملايين الدولارات بهذه السهولة، فهدف من يرسل هذه الرسائل وما أكثرهم هو تحقيق ثروة كبيرة بهذه الوسيلة وبكل سهولة من هذه المبالغ التي نعتبرها زهيدة ونقوم بتحويلها إليهم… فكروا معي لو أرسل 1000 شخص 100 دولار فقط وهو مبلغ بسيط مقابل ما يطلب مثل هؤلاء النصابين سيصبح إجمالي المبالغ 100 ألف دولار ربما خلال شهر أو أسبوع أو أقل… فالحذر الحذر من مثل هذه الرسائل فربما قد تورط أي شخص في حال تم استلام نقوده من قبل أشخاص متورطين بدعم الإرهاب، أو عصابات غسيل أموال، أو تجار المخدرات مثلاً وبالتالي سيجد الضحية نفسه في كارثة هو في غنى عنها، وأما احتمال حصول أي شخص على مثل هذه الثروة أو هذه الأموال فهو أشبه بأمل إبليس في الجنة… وختاماً نسأل الله تعالى أن يعوض على كل من دفع أي مبلغ أو ذهب بنفسه إليهم، وقد كتب الكثير والكثير عن هذا الموضوع وربما يكون في التكرار فائدة لمن يقرأ.
رد
http://dheeb.wordpress.com/2008/06/15/%D8%A7%D9%8A%D9%8...A%D9%8A%D8%A7%D9%84/
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
"اللويبدة" تكشف وسائل الإحتيال الالكتروني من رسائل تتعلق بالبنك العربي وHSBC
Sun, 27 Sep 2009 18:06:00 أرسل المقالة اطبع المقالة الأكثر مشاهدة نسخة نصية
وصلت لـ"اللويبدة" رسائل الكترونية مزعومة من بنوك رئيسية أردنية بينها البنك العربي المحدود وبنك HSBC تطالب بالدخول إلى موقع البنك الالكتروني وتحديث المعلومات، وهي وسيلة نصب تحذّر منها اللويبدة، فمن المعلوامت يمكن سرقة الأرصدة.
وهنا موضوع مهمّ يجدر قراءته:
يوجد في الأردن أكثر من ألف جهاز صراف آلي تم تكريسها لزيادة راحة العملاء ، الأمر الذي يترافق مع زيادة إمكانية ولوج اللصوص و المجرمين إلى حسابات هؤلاء العملاء كما لوحظ في الوقت الراهن من خلال حوادث الاحتيال التي حدثت مؤخرا في المملكة حيث أعرب العملاء وبصورة متزايدة عن قلقهم إزاء سلامة حساباتهم وودائعهم ، وهم محقين في ذلك; ويجب على البنوك القيام بالمزيد من الإجراءات لحماية عملائهم من حوادث سرقة وتزوير الهوية و في أسرع وقت.
إقرأوا تفاصيل أخرى
تشير تقارير حوادث الاحتيال الأخيرة و التي استهدفت أجهزة الصراف الآلي أنها تتم عبر سرقة أرقام بطاقات الائتمان وأرقام التعريف الشخصي من المستخدمين الأبرياء، و التي تتطلب التعاون غير المقصود من حاملي هذه البطاقات أنفسهم.
وقد بدأت طرق الاحتيال هذه باختلاس النظر من خلف العميل بهدف سرقة المعلومات البنكية و السرية الخاصة به و تطورت إلى عدد من التقنيات التي تشمل كاميرات التجسس الصغيرة و حاضنات البطاقات المزورة وحتى أجهزة الصراف الآلي المزورة أيضاً، الأمر الذي يحد من جدوى استخدام بطاقات الصراف الآلي و الأرقام السرية الخاصة بالعملاء. و بالرغم من كون أجهزة الصراف الآلي وسيلة لخدمة العملاء و اداة لتوفير وقتهم، من المتوقع أن ترتفع حالات السرقة و الاحتيال بشكل متزايد مما يجعل الحسابات المصرفية للعملاء عرضة للمخاطر المتزايدة.
و قد أفادت احدى السيدات و التي لم ترغب في ذكر اسمها أنها تلقت رسائل عبر البريد الإلكتروني تدّعي أنها مرسلة من مختلف البنوك الاردنية المعروفة و تطالبها بأن تقوم بتحديث بياناتها البنكية و السرية عبر الدخول عن طريق رابط خاص تم ادراجه في الرسالة. و قد ادركت هذه السيدة أن هذه الرسالة ليست الا محاولة احتيال هدفها الدخول عنوة الى حسابها المصرفي، وبالتالي قامت بارسال رسائل الكترونية تحذيرية بهذا الخصوص لجميع اصدقائها ومعارفها.
هناك العديد من أنواع الاحتيال المختلفة عبر أجهزة الصراف الآلي. و لكن وبشكل عام ، يشمل هذا النوع من الاحتيال أي محاولة جرمية متعمدة للحصول على شيء ذي قيمة لمرتكب الجريمة عبر استخدام أجهزة الصراف الآلي. و تتضمن أنواعه الأكثر شيوعا سرقة البطاقة (على سبيل المثال الحلقة اللبنانية) ، سرقة الرقم السري (عبر اختلاس النظر) ، تزوير البطاقات ، حصر الأموال النقدية في الجهاز، و عكس المعاملات، و الايداعات المزيفة.
تشابهاً مع المجريات العالمية، شهدت الأردن في الفترة الأخيرة تصاعداً في وتيرة حالات الاحتيال والسرقة التي تستهدف أجهزة الصراف الآلي، حيث يتعرض المزيد والمزيد من العملاء الأبرياء للاحتيال الإلكتروني وسرقة البطاقة المصرفية و بالتالي لخسارة أموالهم التي جمعوها بشق الأنفس. و لا يدرك ضحايا هذا النوع من الاحتيال أنهم وقعوا فريسة للسرقة الا حين تقتضي الحاجة لسحب مبلغ من المال ليجدوا أن حسابهم قد تم افراغه بالكامل. ووفقا للشبكة الأوروبية ووكالة أمن المعلومات (ENISA)، ارتفعت مبالغ خسائر الاحتيال إلى (485.15) مليون يورو في العام 2008. هذا و قد أشار الاستطلاع الذي أجرته "ارابيان بيزنس" على ضوء موجة الاحتيالات الأخيرة إلى أن غالبية القراء يشعرون بالقلق حول درجة آمان حساباتهم المصرفية ،الشىء الذي يدل بوضوح على أن عمليات الإحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي باتت تهديداً "واضحا وقائما" في منطقتنا ، و تستدعي الإهتمام الجدي من البنوك و العملاء على حد سواء.
على مدى العقدين الماضيين ، أصبحت أجهزة الصراف الآلي أداة مصرفية لا غنى عنها بالنسبة للمستهلكين الذين يستخدمونها بشكل تلقائي و من دون أي اعتبارات أمنية؛ حيث أن فكرة حدوث أية تعقيدات لم تخطر في بالهم في الماضي. و لكن لسوء الحظ ، الأمور تغيرت.
في حين أن بعض البنوك قد اتخذت بعض احتياطات السلامة الأولية للحد من هذه الظاهرة مثل تخفيض حدود السحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي، وتحديد عدد مرات استخدام الصراف الآلي اليومي أو منع الزبائن من الوصول إلى حساباتهم من خارج البلد تماما؛ نجحت بنوك أخرى و بالفعل عبر تبني حلولا أكثر فعالية تضمن سلامة وأمن عمليات السحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي الخاصة بها.
بنك القاهرة عمان
ان بنك القاهرة عمان هو أحد البنوك الرائدة في هذا المجال ، حيث قام مؤخرا بتفعيل و استخدام تقنية بصمة العين(IRT) Iris Technology Recognition للتعرف على العملاء و التي تضمن دقة تحديد هوية العميل بصورة مطلقة، وتبلغ دقة نظام (IRT) ما نسبته 100%، كما يعد الأسرع من بين جميع الأنظمة الأمنية الحيوية المتخصصة في تحديد الهوية، حيث يتم تأكيد التحقق من الشخصية تأكيدا مطلقاً للمستخدم والمصرف على حد سواء.
هذا و قد قام بنك القاهرة عمان بالحصول على هذه التقنية من شركة "آيريس غارد" التي قامت بتصميم كاميرات خاصة تقوم بالتقاط صور فوتوغرافية لقزحية العين تضمن أن يتم التعرف على العميل بشكل مؤكد، ويقوم البنك من خلال استخدام هذه الكاميرات بتسجيل بصمة عين العميل أولا في قاعدة بيانات القزحية المركزي ولمرة واحدة، وعند تنفيذ العمليات البنكية يقوم النظام بالتقاط بصمة عين العميل واسترداد هويته من قاعدة البيانات بشكل فوري، و يمكن هذا النظام العميل من القيام بأي عمليات بنكية روتينية كالسحب النقدي أو أي عمليات بنكية أخرى متعارف عليها عالمياً متاحة باستخدام أجهزة الصراف الآلي. و لا تؤمن هذه التقنية للعميل درجة الأمان المطلقة فحسب، بل تؤمن له بالإضافة إلى ذلك درجة عالية من راحة البال، حيث تصبح مشكلة نسيان الكلمات السرية وعدم حمل بطاقات الصراف الآلي غير مثيرة للقلق و في طي النسيان.
ملتزماً بضمان الأمان والراحة لعملائه، كان بنك القاهرة عمان ( الأسرع نموا في تجارة التجزئة المصرفية في الأردن)، أول بنك في الأردن -- والعالم -- يعلن عن استخدام هذا النظام على أجهزة الصراف الآلي الخاصة به. " لقد اعتمدنا هذه التقنية لقدرتها الفريدة في التعرف على العملاء من خلال بصمة قزحية العين فقط، وضمان الأمان لعملائنا، حيث تلغي هذه التقنية حاجتهم لحمل بطاقات الصراف الآلي بشكل دائم." صرّح السيد عمر يعقوب، رئيس قسم تكنولوجيا المعلومات في بنك القاهرة عمان.
"إن تجاوب العملاء، اللذين يتم تسجيلهم، لاستخدام هذه الخدمة يفوق ما نسبته ال 90% تماشياً مع زيادة عدد وحجم المعاملات و السحوبات النقدية اليومية التي تشهد نموا مطردا منذ بدء طرح هذه الخدمة. الأمر الذي يدل على زيادة الوعي عند عملائنا حول أهمية التدابير الأمنية الفعالة و مدى موثوقية تقنية بصمة العين للتعرف على هوية العميل. علاوةً على ذلك، فان سرعة و ملائمة العمليات البنكية التي تتم دون الحاجة للبطاقة المصرفية و/ أو الكلمات السرية تلعب دوراً هاماً في تسريع الحاجة لمثل هذه الخدمة الجديدة" ، أضاف يعقوب.
و قد علق السيد عماد ملحس ، الرئيس التنفيذ ي لشركة "آيريس غارد" قائلاً " من الصعب على المستخدم العادي الكشف عن محاولات الإحتيال التي تستهدف أجهزة الصراف الآلي ، وأنه لمن مسؤولية البنك نشر وتطبيق التدابير اللازمة لمنع عمليات الغش و الاحتيال المصرفية. ان النظام المصرفي الحالي و الذي يعتمد على تحديد هوية العميل باستخدام أرقام التعريف الشخصي و أرقام المرور السرية لم تعد تعتبر ذات مستوى امني عال، وهناك ضرورة ملحة لتوفير حلول موثوقة و معتمدة في النظام المصرفي العالمي اليوم."
" لقد أدركنا تفرد تقنيات التعرف على هوية الشخص باستخدام بصمة العين منذ عام 2000، وقمنا بوضع العديد من الحلول و الأنظمة الأمنية لمراقبة الحدود و التي استطاعت بدورها تسهيل عبور أكثر من (26,000,000) شخص والتأكد من هويتهم عند دخول دولة الإمارات العربية المتحدة في منطقة الشرق الأوسط. وبعبارة أخرى وبشكل مبسط ، تتلخص مهمتنا في تحديد الهوية الشخصية بشكل مطلق الدقة، يخلو من أي شكوك، والقضاء على معضلة الهويات والبطاقات المزورة في المصارف وأجهزة الصراف الآلي و التي تسببت بضرر جسيم للصناعة البنكية و المالية وللمنشآت التجارية." أضاف السيد (Joe O’Carroll) نائب الرئيس التنفيذي للمبيعات من مكتب شركة "ايرس جارد" في جنيف - سويسرا.
معلومات عن " آيريس غارد"
انشئت " آيريس غارد" في عام 2000 لتكون الشركة الرائدة في تقنية المعلومات المصرفية التي تركز على العملاء و شوؤن الأمن الداخلي عبر تقديم حلول شاملة تختص بأنظمة بصمة قزحية العين و تركز على إدارة و تحديد هوية الإنسان.
بالإضافة إلى براءة الاختراع التي حصلت عليها " آيريس غارد" في التطبيقات البنكية (®iBank Suite)، تقوم الشركة بتصنيع كاميرا ®100IG-AD و التي تعد الأدق في العالم في أنظمة التعرف على هوية الأشخاص من خلال بصمة قزحية العين، حيث ينتشر استعمالها في جميع القارات الخمس، وذلك لقدرتها العالية على أخذ الصور الدقيقة حتى في ظل الظروف الضوئية الصعبة.
ان الاحتيال وسرقة الهوية في المصارف هي ظاهرة دولية و ذات عواقب وخيمة تنعكس سلبياً على المستوى العالمي. و يجب أن يدرك أصحاب المراكز الإدارية العليا وأصحاب المصالح المعنيين انتشار هذه الظاهرة و كونها سببا رئيسيا للجرائم التي تهدد أمن القطاع المصرفي والاقتصاد عموماً، بالإضافة إلى كونها تهديداً خطيرا للخصوصية الفردية و الأمن الشخصي أيضاً. و ما لم يتم اعتبار سرقة الهويات الشخصية كتهديد خطير و جسيم، فلن يتم التعامل مع هذا التهديد بالشكل المناسب. ان نظام (®iBank Suite) من شركة "آيريس غارد" تضمن لأي إدارة تجاوز هذه المشكلة بفعالية و كفاءة عالية.
http://jorday.net/news/126/ARTICLE/10795/2009-09-27.html
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
مع كل تطور تشهده التداولات المالية عبر الإنترنت والتي تتضمن التجارة الإلكترونية والشراء الإلكتروني ونقل الأموال، تبرز الخطورة المتزايدة التي يتعرض لها المستخدمون. فالإنترنت لا يزال غير منظّم بشكل كاف لهذه الأعمال المالية، ولو أن عشرات مليارات من الدولارات يتم تداولها من خلال هذه الشبكة حاليا. ومع كل تطور أمني يضرب بنية الإنترنت وتتضرر نتيجته التجارة الإلكترونية، تتجه الأنظار مباشرة إلى القطاع المصرفي العالمي الذي يُفترض به تأمين الأنظمة والإجراءات الكفيلة بحفظ حقوق المستخدمين وتنمية التجارة الإلكترونية. لكن هذا النظام الذي فشل في مهمات أكثر خطورة وسبّب في الولايات المتحدة والعالم إنهيارا في ثقة المودعين، يحتاج الى جهود كثيرة لتعزيز تعاملات الإنترنت. ولهذا يقول البعض أن التجارة الإلكترونية تحتاج الى سنوات طويلة قبل أن تصبح منظّمة بالشكل الكافي ويقتنع المستخدم بأدواتها. لكن الإجراءات المطلوبة ليست كلها مستحيلة، وبعضها كان موضوعا على طاولة البحث منذ عام 2006. وكانت شركة الأبحاث "بوز أند هاملتون" BAH نشرت تقريرا كبيرا تناول المخاطر التي تتهدد القطاع المصرفي على المستوى الإلكتروني وأبرز الإجراءات المطلوبة. وهنا أبرز خلاصات هذا التقرير.
تقول BAH أن المؤسسات المالية الناشطة في ميدان التعاملات المالية في الولايات المتحدة الأميركية تواجه تحدياً كبيراً في الاستجابة للمقتضيات الجديدة التي تفرضها الهيئات المشرّعة في تلك البقعة من العالم. وستكون لهذه القرارات أصداء وانعكاسات عامة على مستوى العالم. وكانت وكالة الحكومة الأميركية - وهي المجلس الفيدرالي لتدقيق أهلية المؤسسات المالية FFIEC- طالبت في تقرير بعنوان "التوجيهات الجديدة: ميثاق التعاملات المصرفية عبر شبكة الإنترنت" بضرورة إحكام الرقابة على الخدمات المصرفية الإلكترونية. وطُلب من المؤسسات المالية عام 2006 الإفصاح عن مساعيها تجاه معالجة ثلاثة تحدّيات آنية هي: تحديد الحلول التقنية التي من شأنها تحقيق المقتضيات الجديدة، إيجاد الهيكل التنظيمي اللازم لتطبيق هذه الحلول، وتطوير برنامج توعوي للأفراد لمكافحة انتحال الهوية وغيرها من أشكال الاحتيال.
العالم يتكيّف مع الولايات المتحدة
وفي هذا السياق ذكر تقرير BAH: "سيتوجب على المؤسسات المالية ذات الاستثمارات الكبيرة في الولايات المتحدة إدخال تغييرات على أسلوب تقديمها الخدمات المصرفية الإلكترونية". ويضيف: "ستكون للأنظمة الجديدة ذات المصدر الأميركي أصداء متفاوتة في مختلف أنحاء العالم. وربما تحاول أسواق أخرى، بما فيها الشرق الأوسط، مضاهاتها في يوم من الأيام. وقد يطلب الأفراد من مصارفهم في تلك المناطق تبنّي الأنظمة الأميركية الصارمة، من أجل التصدي لحالات الاحتيال". من جهة أخرى، فإن أيّ مخالفة لتلك الأنظمة قد تكون مكلفة، فالجزاءات ستراوح بين الأمر بتعليق أنظمة العمل إلى إقالة المسؤولين والمديرين. وإذا رأى الأفراد أنّ شركة ما متأخرة عن سواها، فستتكبّد الأخيرة خسائر بالملايين لفقدانها ثقة العملاء. وتنطبق تعليمات "المجلس الفيدرالي لتدقيق أهلية المؤسسات المالية" على أشكال الخدمات المصرفية الإلكترونية كلها التي تسمح للعملاء بالوصول إلى معلومات الحسابات المصرفية أو تحويل الأموال. ومن أجل تحديد الحلول التقنية الملائمة، لا بدّ من تقييم المخاطر لقياس المعدّل الحالي للمخاطر التي تواجهها المؤسسة. ولعلّ أبرز تلك المخاطر وأكثرها شيوعاً هو التكيف السريع للحلول الباهظة البالغة التعقيد التي تترتّب عليها تكاليف مباشرة وغير مباشرة، وتتخطّى بكثير التكاليف الأصلية المتوقّعة. ويستدعي اتخاذ أي قرار باعتماد تكنولوجيا جديدة الأخذ في الاعتبار عوامل رئيسية منها: التكاليف الأولية لاعتماد الحلول، وتكاليف الصيانة المستمرة؛ وتكاليف دعم العملاء؛ واستقرار المورّدين واستمرارهم، ومدى فاعلية الحلّ.
غياب خطة التنفيذ
ويضيف التقرير أنه غالباً ما تبوء محاولات "زرع" برنامج أمن مركزيّ ضمن هيكل تنظيمي لامركزي بالفشل، وذلك بسبب رفض الأنظمة المماثلة في المؤسسة للنظام "المزروع". ومن هذا المنطلق، سيكون على المصارف إنشاء هيكل إداري بهدف صريح لتوحيد إدارة المخاطر والاستجابة للتشريعات الموضوعة. ويجب أن يتولى الهيكل الإداري، بما يضمّه من شركاء للأعمال يمثلون مختلف الأنشطة والأعمال داخل المؤسسة، مسؤوليات تحديد مستويات الخطر والإبلاغ عن أيّ تغييرات فيها، فضلاً عن اعتماد أفضل الممارسات والاستراتيجيات لتخفيف المخاطر، والتخطيط الاستراتيجي للاستثمار، واستراتيجية التواصل مع العملاء.
ويرى عدد من المصارف أنّ توعية العملاء هي بمثابة خط الدفاع الأول في مكافحة أشكال الاحتيال المختلفة. وقد أصبحت برامج توعية العملاء إحدى متطلبات المجلس الفيدرالي لتدقيق أهلية المؤسسات المالية. وفضلاً عن المقتضيات المذكورة، يعتبر تعزيز أمن الإنترنت عامل تميّز رئيسي في السوق. ولعلّ إحدى أبرز الوسائل لاستقطاب عملاء جدد في ظلّ المنافسة الشديدة في ميدان الخدمات المصرفية، هي في إطلاق برنامج أمن عبر حملة إعلامية وترويجية مكثّفة.
http://www.ra19.net/vb/t3442.html
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
شكراً على المعلومات الغزيرة، بس ممكن التعليق على النقطتين ديل:
1. هل تنطبق نفس المحاذير المذكورة على استخدام بطاقة (ايه تي أم) في المجمعات التجارية لتسديد المبالغ؟؟؟
2. هل تنطبق نفس المحاذير على دفع فواتير الخدمات (كهرباء وهاتف وجوال ونت) من مواقع البنوك المخصصة لهذا الغرض؟؟
والله خوفتونا؟؟
| Quote: طبعا هذا لا ينفي ان هناك محاولات حقيقية لغسيل الاموال الناتجة عن التجارات المحرمة |
فيها حاجة لو الواحد جازف شوية.. يلقوها عند الغافل..
احتراماتي
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Re: Types of Fraud and How to Protect Yourself إعداد:حسين نوباتيا (Re: سيف اليزل برعي البدوي)
|
DEAR FRIEND,
From: [email protected]
You may not know this sender.Mark as safe|Mark as junk
Sent: Wed 11/25/09 1:41 AM
To: [email protected]
DEAR FRIEND,
COMPLIMENTS OF THE DAY AND GOD'S BLESSINGS
I AM GLAD TO INFORM YOU THAT I HAVE SUCCESSFULLY CONCLUDED
THE TRANSACTION,THE MONEY TRANSFERRED TO LONDON. IT IS DONE
THROUGH THE ASSISTANT OF YOUR COUNTRY MAN MR.HOWARD FERRARO
WHO IS A LONDON BASE BUSINESS MAN.CURRENTLY I AM IN LONDON
WITH HIM AND MY WIFE AND CHILDREN.
HOWEVER, I DID NOT FORGET YOU BECAUSE YOU ARE THE SOURCE OF
MY SUCCESS,YOU MADE ME WHAT I AM NOW THOUGH YOU ARE NOT THERE TO
COMPLETE THIS PROJECT WITH ME BUT I GAVE ALL THE CREDIT
AND THANKS TO YOU.
I KNOW IT IS NOT YOUR FAULT OR RATHER YOUR WISH TO BACK UP
ON ME AND THE TRANSACTION ,I UNDERSTAND IT IS SIMPLY BECAUSE
OF WHAT YOU MUST HAVE HEARD ABOUT MY COUNTRY AND HER
BUSINESS OPPORTUNITIES. ACTUALLY THERE ARE STILL GOOD ONES
FOR EXAMPLE MYSELF.
IN APPRECIATE OF YOUR ASSISTANCE I HAVE MAPPED OUT AS A
COMPENSATION AND WROTE ON YOUR FAVOR A DRAFT WORTH OF
(ONE MILLION,FIVE HUNDRED THOUSAND UNITED
STATES DOLLARS ONLY) I LEFT THE DRAFT WITH CHAIRMAN PAYMENT VERIFICATION PANEL ,CHIEF.OLUSEGUN OBASANJO
I WOULD LIKE YOU THEREFORE,TO CONTACT HIM ON THE BELOW WITH THIS
INFO SO THAT HE CAN SEND THE MONEY TO YOU.
CHIEF OLUSEGUN OBASANJO
Chairman payment verification Panel
Phone:+234-8036205969
email:[email protected]
I WOULD HAVE LOVE TO CALL YOU FROM LONDON WHERE I CURRENTLY
RESIDE BUT DUE TO THE RECENT TERRORIST ATTACK MR.FERRARO
ADVICE ME NOT TO CALL BECAUSE ALL INTERNATIONAL CALLS ARE
BEEN MONITORED BY THE UK AUTHORITY.
CONTACT MY ATTORNEY IN NIGERIA SO THAT HE CAN RELEASE YOUR
DRAFT OR ATM VISA CARD TO YOU. I WILL STOP HERE. ONCE AGAIN, THANK YOU
VERY MUCH AND REMAIN BLESSED.
REGARDS,
MR.CHARLES SOLUDO
FORMER GOVERNOR CENTRAL BANK
NIGERIA
| |
|
|
|
|
|
|
| |
سيف اليزل برعي البدوي
حسين نوباتيا
Ahmed Yousif Abu Harira
omer osman
AnwarKing
Rihab Khalifa
نيازي مصطفى
فيس بوك
تويتر
انستقرام
يوتيوب
بنتيريست